Retrait bloqué ou fraude: constituez la preuve avant la plainte
Une plainte solide n’est pas un message en colère. C’est une chronologie courte reliant domaine, compte, montant, devise, référence et réponses, avec données masquées dans la copie publique et originaux gardés pour l’autorité compétente.
Limiter la perte
Ne redéposez pas pour débloquer un retrait, ne payez aucun récupérateur et ne donnez jamais l’accès à distance au téléphone ou au portefeuille.
Préserver l’original
Capturez domaine complet, solde, retrait, reçu, bénéficiaire, référence, échanges et conditions en vigueur. Gardez fichiers originaux et heure de capture.
Écrire la chronologie
Notez date, heure, montant et devise pour dépôt, crédit, retrait, demande KYC, envoi de pièce et réponse. Séparez observation et conclusion.
Exiger un écrit
Utilisez le canal authentifié, demandez numéro de dossier, motif, pièce manquante et échéance. Une conversation téléphonique sans référence est insuffisante.
Contacter le prestataire financier
Signalez à la banque ou à Algérie Poste un débit non autorisé ou un bénéficiaire suspect. Donnez la référence sans attendre une nouvelle promesse.
Choisir la voie de signalement
Hameçonnage, usurpation ou extorsion peuvent relever de la police, de la Gendarmerie ou du parquet. Le litige bancaire ou de consommation suit une autre compétence.
Paquet minimal de preuves
| Élément | Contenu attendu |
|---|---|
| Capture complète du domaine | Barre d’adresse et date visibles, sans recadrage masquant le domaine |
| Reçu financier | Montant, devise, bénéficiaire et référence; copie masquée et original conservé |
| Historique d’assistance | Export ou captures ordonnées avec heures et numéro de dossier |
| Conditions datées | Section applicable au KYC, retrait et frais |
| Preuve de propriété | Carte, portefeuille et compte au nom de la même personne |
| Chronologie | Une page factuelle reliant chaque fichier à l’événement |
Voies algériennes dont il faut vérifier la compétence
- Plateforme e-nyaba du ministère de la Justice
- Guide du ministère du Commerce sur la plainte au procureur
- Gendarmerie nationale: fraude et escroquerie dans le monde virtuel
- Règlement de protection de la clientèle financière
Vérifiez la compétence avant l’envoi. Un comparateur étranger ne peut rendre une décision algérienne ni obliger une banque à rembourser. Signalement pénal, contestation bancaire et plainte opérateur sont des voies distinctes qui peuvent avancer en parallèle selon les faits.
Attention à l’escroquerie au recouvrement
La personne qui promet de récupérer le solde contre des frais initiaux peut victimiser une seconde fois. N’envoyez ni cryptoactif ni code d’accès et ne signez pas un message de portefeuille incompris. Un intervenant légitime expose mandat, frais et contrat sans garantir l’issue.